O Deutsche Bank disse enfrentar as multas sobre as operações de moeda.
O Deutsche Bank AG deverá ser multado pelo Departamento de Serviços Financeiros da Reserva Federal e Nova York por sua conduta no mercado cambial, disse uma pessoa familiarizada com o assunto.
O credor alemão disse na segunda-feira que o Departamento de Justiça dos EUA fechou um inquérito criminal sobre suas atividades de troca de moeda sem ação.
Mas os reguladores estão nos estágios finais de suas próprias revisões dessa conduta para determinar quais multas, se houver, o banco deve pagar, disse a pessoa. O Federal Reserve terminou sua investigação, disse a pessoa, e o regulador do banco de Nova York está perto de encerrar sua própria sonda.
As revisões regulatórias das negociações cambiais estão entre os últimos desafios legais que o Deutsche Bank enfrentou nos EUA. Procurou estabilizar o banco depois que pagou bilhões em multas pela venda de títulos de hipotecas residenciais tóxicas e alegações de manipulação de taxa de juros, Chief O diretor executivo John Cryan anunciou uma venda de ações de 8 bilhões de euros (US $ 8,6 bilhões) e um plano para devolver o banco a um & # x201C; modesto modo de crescimento. & # X201D;
As ações do Deutsche Bank subiram 4,8% para 16,10 euros às 3:56 p. m. em Frankfurt. O aumento de capital, que começou na terça-feira, aumentará o índice de equivalência patrimonial ordinária do banco, um ponto de referência chave da força financeira, para 14,1%, de 11,9% no final de 2016. O Deutsche Bank prometeu mantê-lo e # x201C; confortavelmente acima de & # x201D; 13 por cento.
Enquanto o banco já não tem que contender com a sonda de câmbio do Ministério da Justiça, o escritório do advogado dos EUA em Manhattan continua sua investigação de violações de sanções e & # x201C; mirror trading & # x201D; Isso moveu bilhões de dólares para fora da Rússia. Dawn Dearden, uma porta-voz do escritório do advogado dos EUA em Manhattan, recusou-se a comentar o status de sua investigação.
Porta-falantes do Deutsche Bank, Federal Reserve e DFS se recusaram a comentar.
Sondagem de moeda.
O DFS abriu sua pesquisa de moeda do Deutsche Bank e do & # xA0; Barclays Plc em 2014, com foco na conduta usando suas plataformas de negociação eletrônicas. O regulador eventualmente expandiu sua investigação para outros quatro bancos que operam nos EUA sob uma carta estatal: Goldman Sachs Group Inc., BNP Paribas SA, Credit Suisse Group AG e Societe Generale SA. Goldman Sachs e Credit Suisse declinaram comentar, e os outros bancos não responderam aos pedidos de comentários.
As investigações cambiais sobrepostas por órgãos de aplicação da lei e reguladores atrapalharam vários bancos grandes. Cinco se declararam culpados em 2015 em conexão com a sonda de troca de moeda do Departamento de Justiça dos Estados Unidos - Citigroup Inc., JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays, Royal Bank of Scotland Group Plc e UBS Group AG.
Salas de conversa.
O Deutsche Bank foi o maior participante no mercado de câmbio para escapar da ação do Departamento de Justiça.
O banco ainda tem que lidar com uma ação civil contra ela e 15 outros bancos. No processo arquivado em Manhattan, os autores alegam a disposição de moeda em salas de bate-papo online onde foram discutidas 22 moedas.
Em uma sala de bate-papo aberta do início de 2008 até o final de 2012, os comerciantes do Deutsche Bank discutiram o dólar canadense e o dólar da Nova Zelândia com comerciantes de outros seis bancos, de acordo com esse processo. O Departamento de Justiça perguntou há mais de um ano por certos detalhes do processo para serem confidenciais para evitar divulgar informações que possam interferir com sua própria investigação.
O Deutsche Bank estava entre os nove bancos que argumentavam em declarações judiciais que não havia uma única alegação factual específica; # x201D; que conspiraram para manipular taxas de câmbio de referência.
Federal multou o Deutsche Bank com US $ 156,6 milhões por violações forex.
WASHINGTON / NEW YORK (Reuters) - A Reserva Federal dos EUA condenou quinta-feira a Deutsche Bank AG (DBKGn. DE) por US $ 156,6 milhões por violar as regras de câmbio e em conflito com a Regra Volcker.
O banco alemão não conseguiu detectar e impedir que seus comerciantes usassem salas de bate-papo para se comunicar com concorrentes, informou o Fed em um comunicado.
Funcionários do banco central são "exigindo que a empresa coopere em qualquer investigação sobre os indivíduos envolvidos na conduta subjacente à aplicação da FX". de acordo com o comunicado.
Em um comunicado, o banco disse: "nós estamos satisfeitos por resolver esses assuntos de execução civil com o Federal Reserve".
O Fed também disse que encontrou lacunas na conformidade do Deutsche Bank com a Volcker Rule, que proíbe que os bancos protegidos pelo governo se envolvam em negociações proprietárias.
As violações cambiais foram descobertas durante uma revisão de negócios de quatro anos no banco, o Fed disse em uma ordem de consentimento alcançada com o Deutsche Bank.
O banco concordou em melhorar sua supervisão das negociações cambiais como parte do acordo com o Fed.
A Deutsche ainda enfrenta uma pesquisa do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para saber se sua plataforma de negociação automatizada foi programada para manipular as taxas de câmbio, disse uma pessoa familiarizada com o assunto na quinta-feira.
O regulador de Nova York tem investigado se o banco usou algoritmos em plataformas de negociação para a frente ou de outra forma aproveitar os clientes.
Renee Calabro, uma porta-voz da Deutsche, recusou-se a comentar o status da sonda de Nova York.
A Deutsche não foi sancionada em sondas globais anteriores de manipulação cambial. Foi entre um punhado de bancos que se estabeleceram com o órgão de segurança antitruste do Brasil Cade em dezembro.
Mas a Autoridade de Conduta Financeira dos Estados Unidos, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e a Commodity Futures Trading Commission negaram a ação contra a Deutsche, enquanto outros bancos foram criticados por não ter impedido os comerciantes do mercado spot de tentar testar as taxas de câmbio.
Sete bancos pagaram autoridades nos Estados Unidos e na Europa um total de mais de US $ 10 bilhões, e alguns se declararam culpados de acusações criminais.
As transcrições de comerciantes que se comunicam em salas de bate-papo on-line que levaram a assentamentos anteriores mostram que eles trabalham juntos para mover taxas, que são usadas diariamente por todos, desde casas de investimento até turistas comprando moedas estrangeiras em férias.
Reportagem de Patrick Rucker em Washington e Karen Freifeld em Nova York; edição de Jonathan Oatis e David Gregorio.
Todas as cotações atrasaram um mínimo de 15 minutos. Veja aqui uma lista completa de trocas e atrasos.
A Big Fine e Novas Perguntas, no Deutsche Bank's "Mirror Trades"
31 de janeiro de 2017.
A sede do Deutsche Bank em Frankfurt. Esta manhã, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York publicou um relatório sobre algumas das atividades do banco.
Há mais do que alguns parágrafos de arrestos no relatório do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York sobre os "negócios espelho" do Deutsche Bank, que foi publicado nesta manhã. Mas este saltou da página:
Além disso, um supervisor na mesa de Moscou parece ter recebido um suborno ou outra compensação não revelada para facilitar os esquemas. O parente próximo do supervisor, que aparentemente tinha antecedentes em arte histórica e não financeiro, também era o aparente beneficiário efetivo de duas empresas offshore, uma localizada nas Ilhas Virgens Britânicas e Chipre (ambas as jurisdições de alto risco para lavagem de dinheiro). Em abril e novamente em junho de 2015, uma das principais contrapartes envolvidas no sistema de comércio de espelhos fez pagamentos no valor de US $ 250.000 para uma das empresas de propriedade desse parente próximo, alegadamente em conformidade com um "acordo de consultoria". Os pagamentos a uma dessas duas empresas, totalizando aproximadamente US $ 3,8 milhões, foram quase exclusivamente identificados para o propósito pretendido de "consultoria financeira", "quot; e em grande parte originadas de duas empresas registradas em Belize.
Passei vários meses investigando o escândalo de comércio de espelhos do Deutsche Bank para esta revista. Embora o novo relatório não o diga, o supervisor em questão parece referir-se a um banqueiro americano chamado Tim Wiswell, que orquestrou o esquema dos espelhos-trades, no qual os clientes russos moviam o dinheiro de forma clandestina, tornando os rublos em dólares e contornando o anti - controles de lavagem de dinheiro - comprando e vendendo volumes idênticos de ações através de entidades relacionadas em Moscou e Londres. Mais de dez bilhões de dólares foram movidos dessa maneira, ao longo de quase quatro anos. Hoje, o Departamento de Serviços Financeiros, em Nova York, trabalhando em conjunto com a Autoridade de Conduta Financeira, no Reino Unido, detalhou o que acredita ser as falhas do Deutsche Bank neste assunto, e tomou sua libra de carne - um acordo de seiscentos e trinta milhões de dólares no total - do sorteio do credor.
Essa soma é significante e o Deutsche Bank ainda está concussed dos sete bilhões de dólares que concordou em pagar, em dezembro, por seu papel na venda de riscos com títulos garantidos por hipotecas antes da crise financeira de 2008. Mas a nova multa não quebrará o banco. Na terça-feira, falei com um acionista institucional chave no Deutsche Bank, que expressou seu alívio pelo fato de o credor esquivar uma penalidade maior dos reguladores. Houve até uma modesta manifestação no preço da ação, que desde então foi achatada. O diretor administrativo do Deutsche Bank, Karl von Rohr, escreveu a seus funcionários sobre como esse acordo foi outro passo no caminho para resolver os problemas legais do "legado" do banco.
Esse sentimento de alívio pode ser prematuro. Resta uma investigação do Departamento de Justiça sobre comércio de espelhos. O idioma utilizado pelo D. F.S. deve acender um fogo zeloso sob aqueles no F. B.I. e outras agências que conduzem essa investigação. Tim Wiswell foi o chefe de uma mesa de ações russa na Filial de Moscou do Deutsche Bank - uma mesa que, como o resto da divisão de Moscou do Deutsche Bank, foi fechada na sequência do escândalo. Ele passou muitos meses após a demissão do banco em Bali, com sua esposa, Natalia, que parece ser o "parente próximo" do relatório. As sugestões de suborno no relatório são particularmente interessantes. Foi-me dito que clientes russos de comércio de espelhos - lavadores de dinheiro profissionais - às vezes pagavam a Wiswell na conta offshore da esposa e às vezes entregavam o pagamento em Moscou, em dinheiro, em uma bolsa. A idéia, disse um desses operários na Rússia, era "ligar" Wiswell, para que ele não fizesse "coisas inesperadas". O D. F.S. agora quantificou os montantes colocados em contas offshore; que, sem dúvida, intrigará os investigadores criminais.
As alegações de suborno podem ser o detalhe mais explosivo da ordem de consentimento. A imagem maior é mais chocante. Os negócios de espelho foram usados para enviar bilhões de dólares da Rússia. Eles foram usados porque contornaram moeda, lavagem de dinheiro e, possivelmente, controles fiscais. Representantes do Deutsche Bank disseram que nunca descobriram o "propósito real" dos negócios de espelho. Eu gosto de imaginar um olhar de desconfiança de cordeiro no rosto do advogado que relacionou esta posição com o regulador de Nova York. Em qualquer caso, o D. F.S. O relatório faz pouco trabalho desta falha naïveté. As transações, segundo o relatório, "não possuem um objetivo econômico óbvio e podem ser usadas para facilitar o branqueamento de capitais ou outras formas ilícitas". Como tal, "são altamente sugerentes de crime financeiro".
Não é tarefa do Departamento de Serviços Financeiros processar criminalmente pessoas físicas ou jurídicas e a língua do D. F.S. deixa de chamar esse negócio do que é. Mas a história que conta é condenatória: existe um esquema sem lógica econômica além de facilitar a fuga de capitais da Rússia; Os usuários desse esquema moviam seu dinheiro de forma clandestina; O principal facilitador desse esquema, um cidadão americano, tomou subornos de clientes para manter o molho gravy. Esta cadeia de eventos não é "altamente sugerente de crime financeiro"; Em vez disso, é algo mais direto e preocupante, particularmente quando se considera que alguns dos clientes finais do esquema, como foi relatado para mim, eram chechenos com conexões com o Kremlin.
Por todo o poder dessas investigações, os relatórios compilados pelo F. C.A. em Londres e no D. F.S. Em Nova York, deixa algumas perguntas sem resposta. Por exemplo, não há indicação de como os reguladores chegaram às suas conclusões. Durante sete meses no ano passado, falei com muitas pessoas com conhecimentos íntimos de comércio de espelhos, incluindo catorze pessoas que trabalharam para a filial de Moscou do Deutsche Bank. Uma vez que o artigo foi publicado, em agosto, continuei perguntando a essas fontes se falaram com alguém da F. C.A., do D. F.S. ou de outras agências. Voltei novamente hoje. Tanto quanto eu posso verificar, apenas uma pessoa com conhecimento de como os negócios funcionaram dia a dia foi entrevistada pelos reguladores - e a entrevista não foi realizada pessoalmente. A maioria das pessoas que mais conhecem os negócios de espelho dizem que nunca foram abordados por um regulador.
Então, de onde vem a informação dos reguladores? É preciso assumir que é quase inteiramente recolhido do próprio banco. O F. C.A. observa que o Deutsche Bank foi "extremamente cooperativo", mas recusou-me a dizer-me como seu relatório foi compilado, quem foi entrevistado ou quanto material lhes foi fornecido pelo assunto de sua investigação. Ninguém do D. F.S. desejava ser citado sobre esta questão, mas entendo que a maior parte do material para a investigação veio de recibos de negócios e registros eletrônicos de comunicações internas fornecidos pelo Deutsche Bank. O problema óbvio com essa abordagem é que as conversas mais interessantes não ocorrem por e-mail ou em um telefone de trabalho.
A outra questão mais importante levantada pelos relatórios é a seguinte: por que a administração do Deutsche Bank em Londres recebeu um passe pela Autoridade de Conduta Financeira? Em seu relatório, o F. C.A. se inclina para exonerar o Deutsche Bank London, dizendo: "Não há provas de que a alta administração do Deutsche Bank ou de qualquer funcionário do Deutsche Bank na U. K fosse consciente ou envolvida na negociação suspeita, incluindo os negócios de espelho".
O F. C.A. deve saber que isso parece inconcebível. Os fatos são simples. Mesmo que os funcionários de Moscou operassem o esquema, metade dos negócios de espelho foram registrados em Londres. Eles apareceram no balanço de Londres. Pelo menos dois gerentes com controle direto sobre o balcão de ações de Moscou sentados em Londres. Além disso, funcionários da Moscou me contaram sobre conversas entre os gerentes de Londres e a mesa em Moscou, especificamente sobre essa atividade comercial. O F. C.A. saberia sobre essas conversas se tivessem conduzido mais entrevistas com funcionários atuais e antigos do banco. (Por sua parte, o D. F.S. tem sido muito mais difícil em sua análise, admoesta a alta administração no Deutsche Bank pelo que equivale a sua cegueira intencional ao não prender o esquema uma vez que começou).
As perguntas finais sobre os negócios espelhados do Deutsche Bank referem-se ao presidente Donald Trump e ao futuro do D. O.J. investigação. Na noite passada, o procurador-geral em exercício, Sally Yates, foi demitido porque aconselhou os advogados do Departamento de Justiça a não imporem a ordem executiva de Trump sobre imigração. Um novo procurador-geral em exercício, mais acessível à vontade do presidente, está em vigor. As empresas pertencentes a Donald Trump e seu genro, Jared Kushner, devem ao Deutsche Bank várias centenas de milhões de dólares. Várias agências governamentais investigaram o Trump por suas relações comerciais potencialmente comprometedoras com a Rússia. Independentemente dos seus negócios com o governo russo ou interesses comerciais, Trump indicou que está considerando o fim das sanções contra a Rússia. Nesse ambiente, devemos assistir com a agressividade com que o Departamento de Justiça persiga alegações de que um cidadão americano, trabalhando na Rússia para um banco europeu, se enriqueceu ao mesmo tempo em que gera bilhões de dólares de proveniência duvidosa da Rússia - e sua investigação sobre quem, banco, sabia o que estava fazendo.
Ed Caesar é o autor de "Two Hours: The Quest to Run the Impossible Marathon".
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